OK Smart Investor je produkt, který využívá silných stránek dvou podfondů Broker Consulting SICAV: dynamického akciového fondu OK Smart Equity a dluhopisového fondu OK Smart Bond.
Jde o užitečný nástroj pro ty, kteří chtějí investovat jednorázově vyšší částku peněz, ale mají obavy z momentálního kolísání trhů.
Princip produktu
Jednorázová investice klienta je zpočátku vložena do konzervativního OK Smart Bond, ze kterého je každý měsíc po stanovenou dobu převedena pevně určená část investice do akciového OK Smart Equity.
Postupným „rozpouštěním“ tak vlastně klient dosahuje podobného efektu, jakým je průměrování nákladů u pravidelného investování. Velmi efektivně tak snižuje riziko, že se s jednorázovou investicí „trefí“ do období těsně před výrazným poklesem.
Klíčové výhody OK Smart Investor v kostce
- Efekt průměrování nákladů, který postupným „rozpouštěním“ investice z OK Smart Bond do OK Smart Equity minimalizuje riziko špatného načasování jednorázové investice
- Globální rozložení investice mezi hlavní světové trhy – USA, Evropa a rozvíjející se ekonomiky
- Úspora na poplatcích díky nižší nákladovosti oproti tradičním aktivně řízeným fondům
- Úplné měnové zajištění u konzervativní základny produktu, fondu OK Smart Bond
- Kombinace široce diverzifikovaného dluhopisového fondu s akciovým fondem založeným na indexovém investičním přístupu
- Tam, kde je to efektivní, investujeme prostřednictvím ETF kopírujících významné indexy
- Oportunistické měnové zajištění u cílového nástroje, fondu OK Smart Equity
Rizika:
Vzhledem k možným nepředvídatelným výkyvům na finančních trzích nelze zaručit dosažení stanovených investičních cílů. Kurzy, ceny, výnosy, zhodnocení, výkonnost či jiné parametry dosažené jednotlivými investičními nástroji v minulosti nemohou v žádném případě sloužit jako indikátor nebo záruka budoucích kurzů, cen, výnosů, zhodnocení, výkonnosti či jiných parametrů takovýchto nebo obdobných investičních nástrojů, a mohou se v čase měnit, tzn. růst i klesat. Předpokládané či možné výnosy nejsou zaručené, minulé výnosy nejsou zárukou budoucích výnosů, hodnota investice může v čase kolísat a návratnost původně investovaných prostředků tak není zaručena. Zaručena není pro budoucí období ani výkonnost dosažená investičním fondem, resp. podfondem v předchozích obdobích.